開卡每天有百元報酬？民生銀行鎮江支行堵截一起出租出借賬戶風險事件

金山網訊  記者從民生銀行鎮江支行獲悉，民生銀行鎮江丹陽支行工作人員于日前在審核客戶身份時，發現端倪，成功堵截一起老年客戶出租出借賬戶風險。

原來當天，老年客戶眭阿姨來到民生銀行丹陽支行要求辦理借記卡，廳堂人員按照“了解你的客戶”原則進行身份審核，發現該客戶身份證地址在城西，但銀行網點在城東，距離較遠，而且客戶年紀較大并不適合來回奔波，隨后又詢問開戶目的和用途。眭阿姨表述模糊，僅說是為了存錢，于是廳堂人員叫來支行監控崗，在進一步的問詢中得知眭阿姨已退休，辦理借記卡主要用于轉賬，但對每月大概的交易量和交易金額閃爍其詞，眭阿姨說自己之前參加過非法集資被騙，自信不會再上當了。

從客戶的投資經歷可以看出，該客戶風險意識薄弱，再次被騙的可能性較大。于是監控崗直接詢問眭阿姨是否有人要求她開卡，然后再按要求進行轉賬。眭阿姨面露猶豫之色，要求工作人員詳細說說其中的“門門道道”。監控崗向眭阿姨詳細講解了出租出借銀行卡和利用賬戶洗錢、詐騙的特點及危害，由此獲得了眭阿姨的信任。眭阿姨表示，其經朋友介紹要求在多個股份制銀行開卡，開卡后“對方”就會有一筆資金轉入銀行卡中，只要按“對方”的要求將這筆資金轉出，按要求操作，每天能拿到上百元的報酬，而眭阿姨對于轉賬的交易對手、用途一概不知，明顯是將本人賬戶借由他人過渡資金。經過工作人員勸說后，眭阿姨意識到了出租出借賬戶觸及了法律底線，打消了開卡賺錢的念頭，并對支行工作人員表示感謝，滿意地離開了網點。

目前，隨著監管機構和公安機關對于洗錢打擊力度的加大，部分涉案賬戶被凍結，犯罪分子勢必尋求新的賬戶用于違法犯罪活動。該事件發生后，工作人員迅速將該風險案例上報上級分行，隨即民生銀行鎮江支行向全轄網點發出防范警示，要求各網點做好風險防范工作。（通訊員 符淡寧 記者 包建華）