民生銀行鎮江支行著力提升依法合規經營管理水平

2020年以來，民生銀行鎮江支行按照總行全面依法合規經營管理專題工作要求，深入推進法治合規民生建設，加強在法治合規基礎管理、過程管控、評價監督、培訓教育等方面基礎工作，扎實開展各類合規文化建設活動，全行依法合規經營管理水平進一步提升。

加強內控和執行力建設

去年以來，民生銀行鎮江支行積極開展2020版展業基礎制度清單落實，組織各條線對現行制度進行全面梳理、對標和補足。該行各條線做好外規制度跟蹤與學習、監管政策等外規內化工作，全面推進超5年正式制度、超2年試行制度的修訂與廢止。該行還開發了“制度管理系統”“監管外規庫”系統及APP應用，為全員制度運用提供了強有力的保障。

同時，民生銀行鎮江支行加強政策培訓和壓力傳導。支行OA網站開辟了內控合規專欄，定期上傳監管政策文件、管理工作要求、整改進度通報等，第一時間向全行上下傳遞監管之聲，防止出現治亂工作“上熱下冷”、信息傳遞層層衰弱的情況發生。

此外，民生銀行鎮江支行加強案防基礎管理。組織全員簽署《崗位風險防控責任書》，全面實施案防目標責任制，將機構案防責任目標分解細化到每個崗位，做到案防工作人人有責。明確案防管理目標。支行制定了《2020年度合規檢查計劃》，聚集重點機構、業務或產品展；制定了《2020年度案防及打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙工作方案》《鎮江支行案件風險排查計劃》，明確支行案防及打非重點工作及要求。緊盯重點領域、聚焦薄弱環節，做好日常內控及案防排查。組織全行各部門、各經營機構落實各項案防工作，按季收集案防信息、開展案防風險排查，建立檢查問題庫，跟蹤落實問題整改情況。開展員工洗錢風險排查，通過下發排查確認書、洗錢風險提示及員工違規行為問責等手段，增強員工風險防范意識，嚴格防范員工道德風險。

強化合規排查全面管控風險

民生銀行鎮江支行積極落實監管要求的風險排查，緊跟屬地監管導向和當地同業風險暴露情況，開展針對性的“監管聯動檢查”“重點領域和環節屢查屢犯問題專項風險排查”“外包管理專項排查”“跨境賭博、電信網絡詐騙領域反洗錢排查”“非法放貸專項排查”“非法金融風險排查專項排查”等。

同時，該行還落實總分行“依法合規整改年”工作，針對過往監管檢查、內外部審計及行內檢查發現的問題，按照整改計劃認真落實問題整改，對屢查屢犯問題抓流程優化、制度梳理、業務培訓、問責處理，防止前清后犯。

另外，該行還扎實開展亂象整治“回頭看”，根據違規問題嚴重程度，對違規人員、違規機構給予了不同程度的問責處罰。

持續開展法治宣傳與合規文化建設

結合我國《民法典》的出臺，民生銀行鎮江支行聘請江蘇大學法學院教授開展現場培訓，與總分行線上培訓相結合，在全行進行民法典普及性教育，應對外部法律變化可能發生的法律風險。該行還通過外部報刊、網站、微信公眾號等，積極宣傳法治文化，推動法治教育；對商業銀行互聯網存款業務、消保實施辦法、民間借貸案件、金融廣告宣傳等方面進行法律風險提示。

通過組織重點工作培訓、合規現場檢查輔導以及內控合規簡報等形式，民生銀行鎮江支行持續提升全員合規經營意識，組織全員積極參與2020年合規大賽活動，通報參與率、得分情況，以考帶學營造“比學趕超”的學習氛圍。組織了全行所有員工參加合規應知應會統一考試。

該行還在各職能部門、經營機構配置1名專職或者兼職內控合規專員，對合規專員實施嚴格的準入管理，要求其在半年內取得總行內控合規、反洗錢兩項崗位資格準入資質。同時為提升合規專員工作積極性和履職效果，根據分行內控合規專員管理辦法，該行組織了對21名合規專員進行季度履職考核。

加強從業管理不觸合規“紅線”

為進一步幫助員工加深對遵紀守法、不觸合規“紅線”的全面認識，提升基層員工學習合規知識的自覺性和積極性，民生銀行鎮江支行積極組織開展各類合規文化教育。通過舉辦“法治大講堂”講座、“2020年案件防控及員工行為管理”專題培訓、舉辦“《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》專題解讀”培訓、舉辦新員工“清廉從業第一課”等活動，明確銀行從業人員法律風險底線要求，幫助行員樹立“風險底線不能碰、合規底線不可越、道德底線不可破”的合規底線思維，引導員工常懷律己之心，不越雷池、不踩紅線，時刻守牢防線，在全行營造尊法、學法、守法、用法的文化氛圍。

該行還通過加強辦公場所的管理，加強員工辦公行為監控，加強理財銷售合規管理，組織開展員工賬戶異常交易排查、員工異常行為重點事項排查。組織開展個人重要事項申報及核查，組織開展員工家訪談心等，及時掌握員工的思想動態，從源頭防范風險。

下一步，民生銀行鎮江支行將扎實抓好合規文化的培育。通過開展“人人講合規”系列活動，以學促行，以學踐行。全面提升反洗錢工作的有效性，加強重點業務領域案件防控，加強員工異常行為管理。繼續在全行上下牢固樹立守法合規的經營理念，堅定走好穩健可持續發展之路，為“長青銀行、百年民生”愿景的實現貢獻積極力量。（鄭民萱 胡四榮）