工行鎮(zhèn)江揚(yáng)中濱江支行“三加強(qiáng)”做好新年反詐宣傳

金山網(wǎng)訊　春節(jié)將至，往往也是網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的高發(fā)期，工行鎮(zhèn)江揚(yáng)中濱江支行積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，全力投入反詐宣傳工作，通過(guò)多渠道、多形式的宣傳活動(dòng)，構(gòu)建起全方位的反詐防線，為客戶的財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航。

加強(qiáng)身份識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)防范

該行加強(qiáng)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，在開(kāi)戶、大額轉(zhuǎn)賬等重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，運(yùn)營(yíng)主管及客服經(jīng)理需嚴(yán)格核實(shí)客戶身份，分析取款人歷史流水，核實(shí)賬戶是否為長(zhǎng)期不動(dòng)戶；是否小額試探后資金快進(jìn)快出；所取資金是否可疑交易對(duì)手轉(zhuǎn)入等。對(duì)于老年客戶或他人陪同辦理業(yè)務(wù)的場(chǎng)景，要加強(qiáng)詢問(wèn)提示，全力堵截防范風(fēng)險(xiǎn)事件。

加強(qiáng)宣傳教育與客戶引導(dǎo)

該行多渠道開(kāi)展反詐宣傳，通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)廳堂、微信朋友圈等多種形式廣泛宣傳電信詐騙的特征及防范措施，提高客戶的反詐意識(shí)及能力。對(duì)于每一位到店客戶，大堂經(jīng)理積極提醒客戶妥善保管好自己的個(gè)人信息及銀行卡，不得因?yàn)楦哳~傭金出租、出借、出售本人的銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包等，避免被不法分子利用進(jìn)行洗錢活動(dòng)。

加強(qiáng)內(nèi)部管理與員工培訓(xùn)

該行為加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立健全反詐工作制度和流程，網(wǎng)點(diǎn)主任明確各員工職責(zé)分工，確保反詐工作有序開(kāi)展。利用晨會(huì)、班會(huì)時(shí)間定期對(duì)員工進(jìn)行反詐知識(shí)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括新型詐騙方式、防范措施、應(yīng)急處理流程等，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力。同時(shí)，加強(qiáng)該行員工的行為管控，嚴(yán)防內(nèi)部人員參與詐騙活動(dòng)或泄露客戶信息。（蔣其呈）