工行鎮江潤州朱方支行做好防范電信詐騙柜面大額取現風險應急演練

金山網訊 為深入貫徹總、省行關于加強安全保衛應急演練工作要求，進一步提高演練質效， 增強對外部風險的應對處置能力，工行鎮江朱方支行開展安全保衛應急演練，重點對防范電信詐騙及防范柜面大額取現風險開展應急演練。

演練開始前，做好理論學習

隨著金融業務的快速發展，銀行柜面業務面臨的風險日益復雜化，尤其是大額現金存取和轉賬匯款環節，可能涉及洗錢、詐騙等風險隱患。為切實提升風險防控能力，保障客戶資金安全，該行在晨夕會上多次通過學習相關文件、了解最新制度、學習其他網點優秀經驗等方式強化工作人員風險識別與應急處置能力。

演練過程中，重視各項環節

面對客戶辦理大額匯款時，柜員與客戶核實交易是否為本人真實意愿，收款方是否可信，提醒客戶注意資金安全，不要給陌生人匯款。對于辦理大額取現業務的，首先要做好登記，通過查詢賬戶一個月流水和詢問的方式對客戶進行深入了解，重點關注資金來源，是否為長期不動戶，是否近期出現賬戶小額交易的情況。如果遇到特殊情況，做好資料留存和報備工作，必要時與警方進行聯系，并向客戶解釋預警勸阻的積極意義。（徐樂平）